Coaching
Dé meerwaarde van FiscaCoach: we analyseren je onderneming en zoeken samen met jou naar groeimogelijkheden en optimale oplossingen. Dat doen we bij start-ups én goedlopende bedrijven.
Bij FiscaCoach kan je terecht voor begeleiding van start tot einde van je bedrijf. Letterlijk. Zowel start-ups en goed draaiende ondernemingen als een zaak die wat extra ruggesteun nodig heeft, zijn welkom. Wil je je bedrijf overlaten of nader je de pensioenleeftijd en wil je fiscaal voordelig je eenmanszaak beëindigen? Ook dan ben je bij FiscaCoach aan het juiste adres.
We verzorgen de boekhouding van jouw bedrijf, maar onze naam maakt duidelijk dat we méér doen dan dat. Cijfers zijn belangrijk om te controleren of je de juiste beleidsbeslissingen neemt, maar fiscale regels hebben zo’n grote impact dat je er maar beter proactief mee aan de slag gaat. Hoe je dat doet, bespreken we graag met jou, zodat je met alle facetten rekening kan houden bij je ondernemingsplan.
Daarom staat Coaching prominent in onze bedrijfsnaam. We leren graag jouw bedrijf helemaal kennen om dan samen te bekijken welke de beste én meest voordelige koers is. Om even in scheepstermen te blijven: met FiscaCoach haal je extra stuurlui mee aan boord.
Haike is helemaal thuis in accountancy en bedrijfsmanagement. Vroeger was ze regelmatig in de fitness te vinden, vandaag bestaan haar workouts voornamelijk uit achter haar twee (b)engeltjes lopen. Ze is leergierig en erg punctueel.
Heidi koos een tijdje geleden bewust voor een ommekeer in haar professionele leven door boekhouding te studeren. Noem het een late roeping. Of gewoon je passie volgen. Deze mama van twee kinderen maakt elke dag de oversteek vanuit Ham en in haar vrije tijd gaat ze graag wandelen met de hond.
Met een eindeloze passie voor economie en fiscaliteit, was het niet meer dan logisch dat Christof accountant zou worden. De benjamin op kantoor bijt zich even hard vast in jouw dossier als in de muziekstukken die hij op zijn piano speelt.
Interesse om met ons samen te werken? Dan komen we graag tot bij jou. Zo zien we waar het om draait in jouw bedrijf en schatten we beter in welke klemtonen in jouw boekhouding belangrijk zijn. Dat we meer doen dan boeken vasthouden: hadden we dat al vermeld?
Bij de opstart van je zaak horen heel wat formaliteiten. FiscaCoach weet waarop je moet letten, maakt zelf de juiste documenten klaar en verwijst je door naar de geschikte specialist. Jouw financieel plan stellen we samen op: jij weet wat je wilt doen, wij leggen er de juiste cijfers naast.
Minstens tweemaal per jaar maken we tijd om de gang van zaken in jouw onderneming door te nemen. Vóór belangrijke beslissingen en na onverwachte gebeurtenissen steken we de koppen ook bijeen, zodat je weet welke financiële en fiscale gevolgen daarbij horen.
Boekhouden doet FiscaCoach uiteraard ook. Erg grondig zelfs, want alleen met de juiste cijfers maken we een correcte analyse van jouw bedrijf en volgen we op of die grote toename aan bestellingen ook leidt tot een verhoging van je winst. Welke debiteuren betalen te laat of niet? Hoelang duurt het totdat je facturen geïnd zijn? Hoe groot is de winst van een bepaald project écht?
Welke gevolgen heeft het federale regeerakkoord voor jouw vennootschap of zelfstandige activiteit? Wij gingen met ons vergrootglas door de meer dan 200 pagina’s. En jawel, er staan enkele ingrijpende maatregelen in. Deze special van onze nieuwsbrief zoomt er dieper op in.
Als eigenaar van een vennootschap kan je fiscaal voordelig geld van die vennootschap naar jouw privé uitkeren via de liquidatiereserve. De federale regering verkort de wachttermijn daarvoor van vijf jaar naar drie jaar. Maar het tarief van 5% roerende voorheffing wordt wel opgetrokken naar 6,5% vanaf 2026. Tel daarbij de liquidatieheffing en je komt in totaal aan een tarief van 15% in plaats van 13,64%.
Je kan dus sneller beschikken over de centen maar je betaalt er iets meer voor. Kan je niet wachten en keer je jezelf binnen de periode van drie jaar geld uit? Dan wordt je belast tegen het normale tarief van 30%. Dat raden we je niet aan, uiteraard.
Vennootschappen betalen 25% vennootschapsbelasting op hun winst. Maar kleine vennootschappen kunnen een verlaagd tarief van 20% krijgen op de eerste 100.000 euro winst. Dit is vaak de reden waarom zelfstandigen een managementvennootschap oprichten: een bedrijfsleider die zichzelf via een vennootschap laat uitbetalen voor managementdiensten aan een ander bedrijf, vaak de onderneming waar hij of zij al actief in is.
Vroeger moest een bedrijfsleider minstens 45.000 euro bruto per jaar verdienen om het verlaagd tarief van 20% te krijgen. Dit wordt nu verhoogd naar 50.000 euro bruto per jaar. Wie minder verdient, verliest het voordeel en betaal 25% op de volledige winst.
VAPZ, IPT, POZ … Je kent de verschillende spaarformules voor jouw pensioen allicht wel. De nieuwe federale regering zal al de verschillende pensioenstelsels harmoniseren. Zelfstandigen zullen daardoor soepeler kunnen sparen voor een aanvullend pensioen.
Het basissysteem blijft het Vrij Aanvullend Pensioen voor Zelfstandigen (VAPZ). Je kiest zelf hoeveel je stort, maar je moet daarbij wel rekening houden met een limiet van 8,17% van je netto belastbaar inkomen, met een maximum van 3.965,77 euro (voor 2024). De nieuwe regering wil dit percentage optrekken naar 8,5%.
Dit lijkt een kleine aanpassing, maar kan over de jaren heen toch een merkbaar verschil maken in je opgebouwde pensioenreserve.
De regering voert de mogelijkheid voor kmo's om degressief af te schrijven opnieuw in. Dit betekent. Dit betekent dat ze een groter deel van hun investeringen al in de eerste jaren kunnen afschrijven, waardoor hun belastbare winst daalt en ze sneller fiscaal voordeel hebben.
Voor grote ondernemingen wordt een tijdelijke regeling ingevoerd waarbij ze 40% van de aanschafwaarde van bepaalde investeringen, zoals in onderzoek en ontwikkeling of energietransitie, in het eerste jaar kunnen afschrijven. Dit biedt hen een versnelde fiscale aftrek voor strategische investeringen.
Met deze hervorming wil de regering investeringen stimuleren en de groene energietransitie ondersteunen.
Oorspronkelijk was voorzien dat de aftrekbaarheid van hybride wagens zou dalen naar 75% in 2025, 50% in 2026, 25% in 2027 en 0% in 2028. Maar dit verandert: tot eind 2027 blijven de hybride wagens voor 75% aftrekbaar. In 2028 wordt dit 65%, in 2029 nog 57,5%. Zo krijgen bedrijven en werknemers meer tijd om zich aan te passen aan de verschuiving naar volledig elektrische voertuigen.
Voor brandstofkosten van plug-in hybrides blijft de regel ongewijzigd: voor auto’s aangeschaft vanaf 1 januari 2023 is de aftrekbaarheid beperkt tot 50%.
De federale regering introduceert het familiekrediet, een maatregel die de verlofrechten voor ouders met zorgtaken vereenvoudigt en harmoniseert. Ongeacht of je een werknemer, zelfstandige of ambtenaar bent. Concreet krijgt elk kind een 'rugzakje' met verlofrechten, waaruit de verzorgers naar behoefte kunnen putten. Ook pleeg- en grootouders, trouwens.
Voor zelfstandigen is dit een flinke verbetering, omdat zij nu dezelfde verlofrechten krijgen als werknemers en ambtenaren.
Om ondernemerschap te stimuleren, komt er een ondernemersaftrek voor zelfstandigen in hoofd- en bijberoep. Dit betekent dat je een eerste schijf van je winst fiscaal kan aftrekken, na verrekening van beroepskosten en verliezen. Het exacte bedrag van deze aftrek is nog niet bepaald, maar de invoering is voorzien voor 2027.
DBI, ofwel Definitief Belaste Inkomsten. Deze regeling stelt dat als een dochteronderneming winst uitkeert aan het moederbedrijf, deze uitkeringen vrij zijn van belasting. Want er werd immers al belasting op geheven aan de bron. Vroeger kreeg een bedrijf deze belastingvoordeel als het 10% van een ander bedrijf bezat of als de waarde van die aandelen minstens 2,5 miljoen euro was. Nu moet dat 4 miljoen euro zijn. Alleen grote ondernemingen dus.
Spannend, een eigen zaak starten! En ook niet zonder risico want er komt heel wat op je af. Maar wist je dat je als starter kan rekenen op tal van fiscale voordelen en steunmaatregelen om je onderneming een vliegende start te geven? VLAIO heeft zijn subsidiegids voor startende ondernemers een update gegeven!
Een van de meest aantrekkelijke maatregelen is de Tax Shelter. Particulieren die investeren in uw startende onderneming kunnen een belastingvermindering krijgen van 30% voor investeringen in kleine vennootschappen en 45% voor investeringen in microvennootschappen. Een kleine vennootschap kan via deze fiscale maatregel maximaal 250.000 euro ophalen.
Met het Vriendenaandeel moedigt de Vlaamse overheid particulieren aan om rechtstreeks kapitaal te investeren in kmo's gevestigd in het Vlaamse Gewest. De particuliere investeerder (vriendenaandeelhouder) krijgt in ruil gedurende 5 jaar een belastingkrediet van 2,5% op het geïnvesteerde bedrag. Een kmo kan zo tot € 300.000 kapitaal ophalen.
Met de Winwinlening moedigt de Vlaamse overheid particulieren aan om achtergestelde leningen aan kmo's te verstrekken met een looptijd van vijf tot tien 10 jaar. Voor een bedrag tot 300.000 euro. De kredietgever krijgt hiervoor een jaarlijks belastingkrediet van 2,5% en eventueel een eenmalig belastingkrediet van 30% als de kredietnemer het bedrag niet kan terugbetalen.
Deze lening van maximum 100.000 euro voor alle starters die nog niet langer dan vier jaar actief zijn, heeft een looptijd van drie tot tien jaar. De rentevoet bedraagt 3,5% per jaar.
Via de kmo-portefeuille kan je als kleine onderneming 30% subsidie krijgen op opleidingen en startersadvies, met een maximum van €7.500 per jaar.
Meer weten? Doorblader de startersgids van VLAIO!
Inloggen via Adsolut gaat erg eenvoudig: je selecteert de documenten die je wilt uploaden en stuurt zo facturen en andere documentatie door. We verwerken al jouw gegevens en zorgen voor een aangepaste balans en een vlotte afwerking binnen de fiscale termijnen. Die documenten kan jij op jouw beurt online raadplegen in deze applicatie.
Naar AdsolutVoer een BTW-nummer in en krijg de bedrijfsgegevens.